该剧的分集大纲从2018年开始创作，光第2集剧本就写了4稿 [11]。
在剧集筹备过程中，为了梳理上海的金融史，团队做了许多功课，采访了上海的银行高管、陆家嘴金融城工作人员以及多年跑财经条线的记者等 [11]。
原著作者滕肖澜本身就对金融业了解得很是透彻，而在内容创作调研时，编剧与银行前台、信贷、风控、投行、审计、培训等不同岗位的从业人员进行了多次的入户采访，近距离观察、体验银行工作人员的工作生活，学习相关专业材料和文件，观察实际操作，聆听他们彼此间的交流，把自己融入他们的语境和氛围 [12]。
剧中所涉及的新时代银行信贷业务，其中涉及克隆信用卡、信贷员飞单、互联网贷款、助学贷、中小微企业扶持等与百姓生活紧密相关的民生金融服务 [12]。